Diamanten als Investment

Quelle: Shutterstock

Die Suche nach der richtigen Anlage zur Vermögenssicherung wird immer schwieriger. Selbst Bargeld, Aktien und Anleihen sind heute mit Risiken behaftet. Immer mehr Anleger verbreitern ihr Portfolio und weichen auf Sachwerte aus. Neben Immobilien und Edelmetallen sind auch Anlagediamanten von Interesse, wenn der Werterhalt wichtiger ist als die Rendite. Diamanten haben ihren Wert über Jahrhunderte immer erhalten und sind ein Synonym für Wertbeständigkeit. Nicht umsonst gelten Diamanten als die "härteste Währung der Welt" (Frankfurter Allgemeine Zeitung). Ihr Anlagehorizont ist langfristig ausgerichtet, oft auch im Hinblick auf die Vermögenssicherung für kommende Generationen.

Die 3 wichtigsten Gründe für Diamanten als attraktive Anlageklasse:

Marktstabilität

Aufgrund der Illiquidität und des realen Wertes von Diamanten sowie eines typischerweise langfristigen Anlagehorizontes kann der Diamantenmarkt als wertstabil bezeichnet werden. A.Gul KG kann dieses Problem lösen, da sie als "Market Maker" fungiert und in der Lage wäre, Liquidität bereitzustellen, indem sie täglich An- und Verkaufspreise für alle Arten von Diamanten präsentiert.

Steigerung des Wertes

Da die Nachfrage nach Diamanten, insbesondere in Asien, stetig steigt und dieser Nachfrage ein stagnierendes Angebot an Diamanten gegenübersteht, steigen deren Preise.

Diversifikation & Sicherheit

Aufgrund der geringen Korrelation zu anderen Anlageklassen sowie der gesonderten Sicherheits- und Versicherungsmaßnahmen sind Diamanten ein robuster Bestandteil im Portfolio.

Diamanten vs. Gold

Was die ganze Situation kompliziert macht, ist, dass Diamanten, anders als zum Beispiel Gold, keinen universellen Preis pro Gewichtseinheit haben. Mit anderen Worten, nicht alle Diamanten mit dem gleichen Gewicht sind den gleichen Geldbetrag wert. Es gibt viele verschiedene Faktoren, die den Wert eines Diamanten bestimmen. Natürlich spielen auch Angebot und Nachfrage eine wichtige Rolle, wobei letzteres vor allem für große Märkte wie China und Indien wichtig ist. Daher muss man gut informiert sein, bevor man die endgültige Entscheidung trifft, in Diamanten zu investieren.

Quelle: Shutterstock

Warum sollten Sie Diamanten in Ihr Anlageportfolio aufnehmen?

unabhängige Kapitalanlage

Antizyklisch

Geringes systematisches Risiko (Low Beta)

Geringe Korrelation zu traditionellen Anlagen

Absicherung gegen unerwartete Inflation

Absicherung gegen Zinsänderungen

Illiquiditätsprämie erhalten

Geringe Volatilität durch geglättete Renditen

Hohe Sharps Ratio/Sortino Ratio

Investment-Grade-Diamanten

Investment-Grade-Diamanten müssen einen Seltenheitsgrad aufweisen, der einen intrinsischen Wert besitzt und zu einer Kategorie mit robuster Nachfrage gehören, um einen ebenso robusten Wiederverkaufsmarkt zu gewährleisten, wenn es darum geht, sie später zu verkaufen.

Mit anderen Worten, es muss ein Gleichgewicht zwischen Seltenheit und Liquidität bestehen, Diamanten, die von ihrem Seltenheitsgrad profitieren und dennoch relativ einfach zu kaufen und zu verkaufen sind.

Hochwertige rosa, blaue und rote Diamanten erfüllen dieses Kriterium von Natur aus, sie machen weniger als 1 % aller verfügbaren farbigen Diamanten aus und stellen einen winzigen Bruchteil aller Diamanten auf der Welt dar. Die Nachfrage nach diesen kostbaren Edelsteinen wächst weiter, während das Angebot schwindet, was die Preise in die Höhe treibt.

Diamanten im Kontext des Gesamtportfolios

Im Zusammenhang mit dem Gesamtportfolio des Anlegers können Diamanten als Diversifizierungsverstärker angesehen werden, der das Sharp-Verhältnis/Sortino-Verhältnis des Portfolios, den Portfolio-Drawdown, die Schiefe und die Kurtosis verbessern würde.

Obwohl sie heterogen sind, können Diamanten nach bestimmten Attributen gruppiert und klassifiziert werden (einschließlich Farbe, Reinheit, Schliff, Karat, Laborzertifikat, Tiefe, Fluoreszenz usw.)

Homogene Gruppen und Diamanten von 0,30ct. und mehr können auf der Grundlage digitaler Informationen (Zertifikate, Videos, Beschreibung etc.) gehandelt werden.